Где и как найти инвестора для открытия бизнеса – инструкция по поиску + 5 правил

1 просмотров 7 комментариев

Добрый день, дорогие читатели финансового журнала «RichPro.ru»! В продолжение темы инвестирования рассмотрим вопросы поиска инвестиций для бизнеса, а именно где и как найти инвестора для открытия бизнеса с нуля, что предпринять чтобы он согласился профинансировать бизнес-проект и так далее.

В этой статье мы расскажем:

  • Для чего нужны инвесторы и как правильно их привлечь для открытия бизнеса;
  • Какие шаги следует предпринять, чтобы найти инвестора с нуля;
  • Какие правила следует соблюдать в процессе поиска инвестора;
  • К кому можно обратиться за помощью в поисках инвесторов.

В конце публикации вы также найдете ответы на часто задаваемые вопросы.

Статья будет полезна абсолютно всем: как начинающим бизнесменам, так и тем, кто уже имеет некоторый опыт в развитии собственного дела. Также статья придется по вкусу тем, кто интересуется теорией финансов и инвестиций.

Чтобы найти полезную информацию о привлечении инвесторов дочитайте нашу статью до конца.

Где и как найти инвестора для открытия бизнеса - инструкция по поиску + 5 правил
Где и как найти инвестора для открытия бизнеса - инструкция по поиску + 5 правил
Где и как найти инвестора для открытия бизнеса, на что обращать внимание при поиске инвесторов для малого бизнеса с нуля — обо всем этом и не только вы узнаете далее в статье

1. Для чего и с какой целью ищут инвестора

Вне зависимости от вида деятельности бизнес нуждается в денежных средствах. Если не привлекать капитал, даже самый лучший проект развиваться не будет. Это грозит тем, что бизнес погибнет на стадии планирования.

Следует понимать, что для успешного развития предпринимательства важно не упустить момент. Поэтому у бизнесменов, как правило, нет возможности копить средства. Велик риск того, что пока удастся собрать необходимую сумму, момент будет упущен, а предполагаемый рынок атакуют более быстрые и предприимчивые конкуренты.

При этом начинающим бизнесменам не стоит стесняться того, что их капитал недостаточен. Даже успешные крупные компании, когда только начинали свою деятельность, использовали заемные средства.

Молодые компании, имеющие перспективы успешного развития чаще всего ощущают недостаток денежных средств. При этом у них огромное количество идей, которые требуют реализации «здесь и сейчас».

На сегодняшний день поиск инвесторов стал гораздо проще: с этой целью создается огромное количество фондов и компаний, которые согласны передать свои денежные средства начинающим бизнесменам.

Но следует понимать, что далеко не все могут получить средства в фондах. Прежде всего бизнесмену потребуется убедить инвесторов вложить средства именно в его проект. Для этого потребуется не только составить бизнес-план, но и доказать, что конкретный бизнес-проект интереснее, чем у конкурентов, а также имеет лучшие перспективы.

Большинство профессиональных инвесторов имеют огромный опыт вложений. Поэтому они с легкостью определяют те проекты, в которые лучше всего инвестировать с целью получения максимальной прибыли.

Бизнесмены должны помнить, что как фонды, так и частные инвесторы не отдают деньги в целях благотворительности. От инвестируемых ими проектов они ожидают максимальной и скорейшей отдачи.

Таким образом, любые источники инвестиционных средств, будь то банки, фонды или другие компании не выдают средства без необходимого подтверждения. Можно, конечно, попытаться получить грант. Однако компании, которые их выдают, подходят к выбору претендентов еще более жестко.

Где и как найти инвестора для открытия бизнеса - инструкция по поиску + 5 правил
Где и как найти инвестора для открытия бизнеса - инструкция по поиску + 5 правил
На что обращать внимание при привлечении инвесторов

2. Как привлечь инвесторов – необходимые условия

Целью любого инвестора является приумножение имеющихся у него денежных средств. Большинство из них знают, что доход по банковским вкладам едва покрывает уровень инфляции. Поэтому такие вложения инвесторов совершенно не устраивают.

Инвесторы стремятся к такому уровню дохода, который не только перекроет рост цен, но и обеспечит безбедную жизнь.

Все это объясняет, почему те, кто имеет значительные суммы денежных средств, ищут такие компании с целью инвестирования в них средств, которые сумеют обеспечить им достаточный пассивный доход.

Начинающие бизнесмены, начиная поиск потенциального инвестора, должны воспринимать его не как кредитора, а как партнера. Получается, что бизнесмен вкладывает в проект идею, а инвестор собственные деньги. Поэтому такое дело должно быть выгодным для обеих сторон.

Большинство профессионалов сходятся во мнении, что поиск инвесторов – задача не такая уж и сложная. Здесь главное грамотно презентовать свою идею. Также потребуется убедить владельца денежных средств в том, что инвестирование проекта будет достаточно перспективным, принесет существенный доход.

Рассказывая инвестору о проекте, следует максимально полно осветить следующие тематики:

  • уникальность и востребованность планируемого к производству продукта/предлагаемой услуги;
  • размер требуемых вложений;
  • в какие сроки планируется окупить вложенные средства;
  • предполагаемый уровень прибыли;
  • какова гарантия возврата инвестиций.

Если бизнесмен грамотно охарактеризует каждый из указанных вопросов, шансы убедить инвестора, что проект действительно сможет принести хорошую прибыль, значительно повысятся. В итоге инвестор примет решение о выделении на него денежные средства.

3. Как найти инвестора с нуля – пошаговое руководство по поиску инвестора для бизнеса

Прежде всего при выборе объекта для вложения средств инвесторы обращают внимание на бизнес-план. Он должен быть грамотно оформленным, иначе вероятность получения средств может сойти на нет.

В обязательном порядке правильно составленный бизнес-план должен содержать следующую информацию:

  • описание проекта;
  • расчет необходимой денежной суммы;
  • анализ коммерческой выгоды, которую получит инвестор;
  • срок окупаемости проекта, то есть через какой период времени будет получен первый доход;
  • каковы перспективы дальнейшего развития организации.

Профессионалы рекомендуют при составлении бизнес-плана сконцентрироваться на каждой мелочи.

Доверие должно вызывать все – от качества бумаги, на которой отпечатан документ, и папки, в которую он вложен, до использования профессиональных графических редакторов при оформлении необходимых схем.

Более детально, как составить бизнес-план, мы писали в отдельной публикации.

Шаг №2. Выбор подходящей формы сотрудничества

Сотрудничество между владельцем бизнеса и инвестором может проходить в различных формах. Важно заблаговременно проанализировать, какая из них может быть наиболее эффективной для компании, которая ищет средства.

Инвесторы соглашаются предоставить средства, получая доход следующими способами:

  1. в виде процентов от вложенной суммы;
  2. в виде процента от прибыли в течение всего действия проекта;
  3. в качестве доли в бизнесе.

Владелец бизнеса, определившись с тем, какой вариант для него более приемлем, должен обязательно указать его в бизнес-плане. Тем не менее, нередко начинающему бизнесмену бывает непросто найти необходимые средства.

Поэтому, если потенциальный инвестор категорически не согласен с выбранной моделью, желая использовать другой вариант сотрудничества, следует провести его оценку. Зачастую лучше согласиться на условия инвестора, чем остаться без денежных средств.

Шаг №3. Прибегнуть к помощи опытных бизнесменов

Начинающие предприниматели могут быть уверены: никто не поймет их лучше опытных бизнесменов, которые давно и успешно работают в этой же сфере. Многие из них охотно советуют новичкам, как им дальше действовать. Особенно это касается тех случаев, когда в будущем между ними возможно взаимовыгодное сотрудничество.

Нередко опытные бизнесмены берут под свою опеку новичков: они могут инвестировать в их идеи денежные средства или порекомендовать проект для вложения другим инвесторам. Даже если этого не произойдет, вполне возможно профессионалы дадут такие советы и рекомендации, которые помогут в дальнейшем.

Шаг №4. Переговоры

Нередко положительное решение инвесторов вложить средства в проект определяется грамотным проведением переговоров. Даже тем, кто легко находит язык с людьми, следует тщательно подготовиться к встрече.

Потребуется не только убедить потенциального инвестора в перспективности проекта, но и ответить на все возникшие у него вопросы. Поэтому целесообразно заранее продумать, о чем бизнесмена могут спросить и подготовить разумные ответы. 

От первой встречи инвесторы обычно ожидают грамотной презентации проекта, а также бизнес-плана.

Нелишним для бизнесмена будет пригласить на переговоры специалиста, который участвовал в разработке проекта. Вполне возможно, что он гораздо грамотнее пояснит все нюансы проекта, а также ответит на возникшие вопросы.

Шаг №5. Заключение договора

Завершающим этапом переговоров в случае достижения договоренности становится подписание соглашения о сотрудничестве либо инвестировании. Важно внимательно изучить абсолютно все условия составленного договора, нелишним будет привлечь к этому процессу профессионального юриста.

Важно обратить внимание, чтобы в соглашении были прописаны:

  • срок сотрудничества;
  • сумма вложений;
  • права, а также обязанности, которые возлагаются на стороны.

В соответствии с заключаемым соглашением денежные средства передаются бизнесмену на некоторых условиях. Их суть состоит в том, что денежные средства должны быть вложены именно в реализацию проекта.

Инвестору важно, чтобы подписанное соглашение исключало возможность вне целевого использования средств, даже часть вложенных денег не должна пойти на нужды, не относящиеся к реализации проекта.

Где и как найти инвестора для открытия бизнеса - инструкция по поиску + 5 правил
Где и как найти инвестора для открытия бизнеса - инструкция по поиску + 5 правил
Заключение инвестиционного договора – образец

Пример инвестиционного договора можно скачать по ссылке ниже:

Где и как найти инвестора для открытия бизнеса - инструкция по поиску + 5 правил
Где и как найти инвестора для открытия бизнеса - инструкция по поиску + 5 правил
 Договор инвестирования в бизнес-проект (пример, образец)

Таким образом, в привлечении денежных средств инвесторов важно соблюдать определенную последовательность. Бизнесмен должен ориентироваться на описанную выше пошаговую инструкцию. Тогда привлечение средств будет максимально эффективным.

Где и как найти инвестора для открытия бизнеса - инструкция по поиску + 5 правил
Где и как найти инвестора для открытия бизнеса - инструкция по поиску + 5 правил
Основные способы как и где можно найти инвесторов

4. Где найти инвестора – 6 вариантов привлечения инвестиций

О том, как важно на первом этапе поиска инвестора составить грамотный бизнес-план мы уже писали. Однако далеко не все бизнесмены знают, где дальше искать того, кто согласится предоставить денежные средства для реализации их проекта.

Тем не менее, вариантов существует несколько, и каждый из них заслуживает пристального внимания со стороны бизнесмена.

Где и как найти инвестора для открытия бизнеса - инструкция по поиску + 5 правил
Где и как найти инвестора для открытия бизнеса - инструкция по поиску + 5 правил

Вариант 1. Близкие люди

Поиск инвесторов для финансирования бизнеса – задача не из легких. Поэтому в этот процесс желательно вовлечь максимум родственников и друзей. Этот вариант идеален для тех, кто только начинает собственное дело и не имеет ни опыта, ни популярности. Более того, займы у родственников и знакомых менее рискованны.

Если проект не требует больших первоначальных вложений, его вполне можно предложить финансировать близким людям за небольшой процент, который будет выплачен, когда дело станет прибыльным.

Вариант 2. Бизнесмены

Во всех городах (особенно достаточно крупных) есть большое количество бизнесменов, которые уже заработали капитал. Теперь они желают получать пассивный доход, вложив деньги в какое-нибудь прибыльное дело.

Именно к таким бизнесменам есть смысл обратиться за получением средств для развития собственного дела.

Чаще всего коммерсанты выдают деньги по одной из 2 (двух) схем:

  • в виде займа с оплатой процентов;
  • в качестве доли в новом бизнес-проекте.

При этом следует понимать, что второй способ ведет к значительному ограничению свободы принятия решений начинающим бизнесменом. Поэтому стоит несколько раз подумать, прежде чем выбрать такой вариант.

Вариант 3. Фонды

Еще одним способом поиска инвесторов для бизнеса являются специальные фонды – инвестиционные и содействия малому предпринимательству. Однако получить средства в таких компаниях бывает непросто.

Придется доказать, что новый бизнес-проект является достаточно жизнеспособным. Также следует учитывать, что новичок в сфере предпринимательства должен иметь собственные средства, который он желает вложить в проект наряду с привлеченными. Поэтому фонды больше подходят тем, у кого уже есть действующий бизнес.

Чтобы решение об инвестировании средств было положительным, потребуется проанализировать текущую деятельность компании, а также сформировать план ее дальнейшего развития.

Тем, кто ищет инвестора, следует также изучать деятельность государственных фондов. Они нередко дают средства наиболее перспективным бизнес-проектам, организуя с этой целью конкурсы.

Вариант 4. Венчурное инвестирование

Такой вариант достаточно широко распространен в некоторых развитых странах. При желании привлечь деньги в бизнес при помощи венчурного инвестирования следует иметь в виду, что такие фонды вкладывают средства только в рискованные проекты с большими перспективами.

При этом чаще всего финансируются бизнес-проекты инновационной сферы, науки, а также IT-технологий.

Реже, но все-таки венчурные фонды вкладываются в торговлю, а также сферу услуг.

Подробно про венчурные инвестиции, в частности какие венчурные фонды существуют и чем они занимаются, мы писали в отдельном материале.

Инвестируя средства в бизнес, венчурные фонды желают получать регулярный доход. С этой целью они оформляют на себя долю бизнеса. При этом они являются владельцами части компании всего несколько лет, после чего реализуют ее третьим лицам.

Вариант 5. Бизнес-инкубаторы

Бизнес-инкубатор представляет собой особую площадку, созданную с целью реализации различных бизнес-проектов. Чтобы получить инвестиционные средства через инкубатор, важно составить грамотный бизнес-план.

Кроме того, потребуется победить в конкурсе или успешно пройти специальное собеседование.

Вариант 6. Банки

Если найти инвестора не получается, можно попытаться оформить банковский кредит на открытие бизнеса. Однако получить достаточно большую сумму зачастую бывает непросто. Поэтому такой способ поиска инвестора подходит тогда, когда нужна небольшая сумма вложений.

Кредитные организации предъявляют к потенциальным заемщикам достаточно высокие требования. Для получения денег может потребоваться предоставить имущество в залог, поручителей, собрать большой перечень различных документов.

Если претендент на займ не сможет выполнить хотя бы одно требование кредитной организации, кредит получить ему не удастся.

Таким образом, поиск инвестора для бизнеса – дело непростое и довольно длительное. Поэтому бизнесмену понадобится достаточно много терпения. Важно оценить все возможные варианты, проанализировать возникающие риски. Тогда можно быть уверенным, что поиски увенчаются успехом.

На нашем сайте есть статья, в которой мы рассказывали о том, где можно взять займы от частных инвесторов и как правильно оформить долговую расписку – рекомендуем ее к прочтению.

Где и как найти инвестора для открытия бизнеса - инструкция по поиску + 5 правил
Где и как найти инвестора для открытия бизнеса - инструкция по поиску + 5 правил
Основные правила по поиску инвесторов и их инвестиций

5. 5 важных правил по поиску инвесторов

Ежедневно появляется огромное количество разнообразных бизнес-проектов, которые требуют вложения денежных средств. Далеко не всегда у владельца идеи имеется необходимый капитал. При этом большинство идей требуют быстрого старта и развития. В связи с этим огромное количество бизнесменов находится в состоянии поиска инвестора для реализации проекта.

Зачастую этот процесс затягивается, а нередко и вовсе заканчивается неудачей. Чтобы увеличить шансы на успех, важно соблюдать 5 (пять) основных правил. Они позволяют бизнесменам быть более уверенными в поиске инвестора, а также грамотно подойти к процессу выбора.

Правило №1. Поиски следует начать как можно раньше

Каждый бизнесмен должен понимать, что поиски инвестора – длительный процесс. С момента их начала до получения средств проходит немало времени.

Именно поэтому начать искать инвестора следует как можно раньше. В идеале следует делать это уже тогда, когда распланирована будущая деятельность, а также стало ясно, каким образом лучше преподнести выгодность проекта потенциальным инвесторам.

Важно понимать, что риск инвестора выше, чем владельца проекта. Именно тот, кто вкладывает в бизнес деньги, рискует своим капиталом, потерей времени и репутацией.

Поэтому он вправе приостановить вложение денежных средств или даже ведение переговоров, если решит, что уровень риска для него слишком высок.

Более того, инвесторы обычно тщательно изучают компанию, в которую планируют вкладывать деньги. Они анализируют историю фирмы, ее успехи и неудачи, перспективы дальнейшего развития. Все это ведет к тому, что лучше начинать искать инвестора на ранних этапах.

Собственные средства, вложенные в бизнес, обычно заканчиваются очень быстро. В итоге резкий подъем в начале реализации проекта может смениться падением еще до начала инвестиционных поступлений, и такая ситуация может оттолкнуть большинство инвесторов.

Правило №2. Важно собрать максимум информации о потенциальном инвесторе

В поисках инвестора не лучшее решение сотрудничать с первым, кто предложит свой капитал. Необходимо собрать максимум информации о предполагаемом инвесторе.

При этом следует узнать:

  • какие сферы он обычно инвестирует;
  • возможные объемы вкладываемых средств;
  • предпочтения инвестора относительно способа и принципов сотрудничества.

Все собранные данные следует сравнить с желаниями самого бизнесмена. Сотрудничать следует с лучшим инвестором. Имеется ввиду наиболее оптимальный, а не крупный и популярный.

Важно понимать, что любое взаимодействие с инвестором должно проходить в форме взаимовыгодного сотрудничества.

При этом как бизнесмен, так и сам инвестор должны представлять, на каком этапе взаимодействия они находятся, а также, что будет дальше.

Хороший инвестор, если будет знать для чего, окажет значительную помощь в развитии проекта. Плохой же – испортит даже великолепную идею.

Оценивая сумму инвестирования, стоит понимать, что при необходимости в 50-100 тысячах долларов не смысла обращаться к тому, кто традиционно вкладывает миллионы. То же самое можно сказать и в обратном случае: нет смысла за большими инвестициями идти к тому, у кого их попросту нет.

Большое количество собранной информации может облегчить бизнесмену участие в процессе переговоров с инвестором. Можно заранее продумать примерный план переговоров, а также решить, какие вопросы можно задать инвестору.

Кроме того, при наличии достаточной информации можно предугадать, какие вопросы владелец средств задаст бизнесмену, и решить, как отвечать на них. Информация о предыдущих вложениях инвестора может оказаться весьма полезной в ходе ведения переговоров.

Еще до того, как встретиться с инвестором, бизнесмен должен решить, как он будет вести себя в процессе переговоров. Инвестор должен поверить, что коммерсанту нужны не просто деньги, а взаимовыгодное сотрудничество.

Если между сторонами будет установлен качественный контакт, можно быть уверенным, что взаимодействие будет выгодно для обеих сторон.

В истории есть много примеров того, что при хороших отношениях между бизнесменом и инвестором даже при проявлении ошибок и небольших провалов, инвестиции в бизнес были все равно предоставлены. В конечном итоге был достигнут успех в деятельности.

Правило №3. Объем инвестиций должен быть тщательно спланирован

Бизнесмен должен помнить, что сумма инвестиций должна быть указана конкретно в цифрах, а не диапазоном. Инвестор почти наверняка откажется от вложения средств, если у него попросят сумму от 100 до 200 тысяч долларов.

В этом случае у владельца денежных средств может возникнуть огромное количество вопросов, что почти наверняка приведет переговоры в тупик.

Бизнесмен должен называть инвестору конкретную сумму, которая должна быть разумной. Размер инвестиций должен учитывать все возможные варианты развития событий, по причине которых и мог возникнуть диапазон.

Правило №4. Концентрация на целях

При разработке целей развития компании, для которых требуется привлечь средства, не стоит их слишком сильно глобализировать.

Слишком масштабные идеи, а также желание охватить большое количество вопросов, обычно вызывают у инвесторов сомнение в том, что есть возможность с успехом реализовать их.

Поэтому цели, которые ставит бизнесмен, должны быть максимально конкретными. Они должна быть ограничены возможностями, а также потребностями. Цели бизнесмену следует конкретизировать еще до того, как он найдет инвестора.

Даже в тех случаях, когда в будущем планируется развить проект до глобальных размеров, не стоит сразу глобально описывать эту идею. Подобные трактовки обычно отталкивают инвесторов.

Те, у кого есть опыт вложений, а также развития бизнес-проектов, согласны со мнением, что при глобализации рассредоточиваются силы и средства, но должной эффективности не достигается.

Поэтому инвестора следует искать под решение конкретных задач и вопросов бизнеса.

Правило №5. Следует быть максимально честным и открытым

В процессе ведения переговоров, а впоследствии и при составлении отчетов бизнесмен не должен врать и недоговаривать.

В процессе ведения деятельности вполне нормальным является отклонение от первоначального плана, но такие факты нельзя скрывать от инвестора. Он имеет право быть в курсе сложившейся ситуации.

При этом важно объяснить инвестору по каким причинам произошло отклонение от плана, к чему это может привести, и каким образом планируется действовать дальше.

Соблюдение всех названных выше правил повышает шансы на то, что будет найден хороший инвестор. А именно это является залогом удачного старта любой деятельности.

6. Оказание профессиональной помощи в поиске инвесторов

Тем, у кого не получается самостоятельно найти инвестора для своего бизнеса, можно обратиться к профессиональным помощникам.

В интернете действуют специальные площадки, которые помогают не только тем, кто хочет вложить средства, но и тем, кто ищет капитал для развития деятельности.

Самыми известными русскоязычными являются 2 (два) сайта:

1) EASTWESTGROUP

Где и как найти инвестора для открытия бизнеса - инструкция по поиску + 5 правил
Где и как найти инвестора для открытия бизнеса - инструкция по поиску + 5 правил

Специализацией ресурса является поиск инвестиций для вложений как в действующий, так и в законсервированный бизнес. Чтобы воспользоваться услугами, достаточно зарегистрироваться, после чего связаться с теми, кто предоставляет средства. Ресурс позволяет сэкономить не только время, но и энергию.

Специалисты компании проводят анализ бизнеса, после чего определяют его сильные качества. Делается это совершенно бесплатно и помогает привлечь инвесторов. Ресурс занимается инвестированием уже больше десяти лет.

Регистрируясь на сайте, бизнесмен выходит на связь сразу с несколькими десятками инвесторов. Это значительно повышает шансы на получение средств. Стоимость услуги поиска инвестора рассчитывается индивидуально для каждого пользователя. При этом до момента получения средств оплачивать ничего не требуется.

Воспользоваться услугами сайта очень просто. Достаточно пройти несколько шагов:

  • оставить заявку;
  • получить бесплатную консультацию сотрудника компании;
  • подписать с фирмой соглашение о предоставлении посреднических услуг;
  • ресурс сам проводит переговоры с инвестором;
  • бизнесмен заключает взаимовыгодную сделку с инвестором.

2) Start2Up

Где и как найти инвестора для открытия бизнеса - инструкция по поиску + 5 правил
Где и как найти инвестора для открытия бизнеса - инструкция по поиску + 5 правил

Этот ресурс представляет собой своеобразную доску объявлений, на которой размещаются предложения инвесторов, предпринимателей, стартаперов, ищущих деловых партнеров.

Благодаря сайту те, у кого есть средства, могут найти, куда их вложить. В то же время у начинающих коммерсантов есть возможность заключить соглашение с инвесторами, которые готовы поддержать их проект.

Все размещенные на сайте объявления разделяются на группы в зависимости от региона, а также сферы деятельности.

Самыми популярными направлениями бизнеса здесь являются:

  • интернет;
  • IT-технологии;
  • образование;
  • искусство, а также культура;
  • наука;
  • недвижимость.

Также есть и другие перспективные направления деятельности.

Пользователями сайта являются сотни бизнесменов, а также инвесторов. Это лица не только из России, но и из Беларуси, а также ряда европейских стран. Поэтому и шансы, зарегистрировавшихся на сайте, найти инвестора значительно возрастают.

На сайте размещено несколько сотен предложений выкупить стартап, инвестировать средства в разные направления бизнеса, а также усовершенствовать уже существующие производства.

Кроме того, при помощи проекта можно приобрести или реализовать имущество готовых компаний. Отследить новости портала можно при помощи группы в Фейсбуке.

Таким образом, тем, кому сложно найти инвестора для своего проекта, можно обратиться за помощью к популярным интернет-ресурсам.

Не стоит также забывать про краудфандинг площадки. Благодаря краудинвестингу (виду краудфандинга) можно также привлекать капитал заинтересованных участников площадок за долю в стартапе.

7. Ответы на часто задаваемые вопросы

Тематика поиска инвесторов является довольно сложной. Поэтому у бизнесменов в связи с этим возникает огромное количество вопросов. Публикация была бы не полной, если бы мы не ответили на самые часто возникающие из них.

Вопрос 1. Где можно взять деньги на свой бизнес?

Поиск денежных средств для развития бизнеса может озадачить любого начинающего предпринимателя. В особенности это касается становления и дальнейшего развития стартапов. Развить любой бизнес-проект без привлечения денежных средств практически невозможно. О том, что такое стартап, какие стадии он должен пройти, как привлечь деньги и т.п., мы писали в отдельной статье.

Каждый начинающий предприниматель ищет свои варианты поиска инвестора. Поэтому так важно еще раз рассмотреть способы поиска денежных средств.

Способ 1. Накопить

Этот вариант является самым простым. Накопив деньги, предприниматель не попадет в финансовую зависимость от других людей, он сможет вести бизнес полностью самостоятельно, ни перед кем не отчитываясь и не отдавая части прибыли никому.

При этом чтобы накопить деньги, нужно только огромное желание, а также финансовая самодисциплина. Достаточно оптимизировать собственные расходы, чтобы начать накапливать деньги. При должном старании уже за 6-12 месяцев можно собрать существенную денежную сумму.

Такой вариант подходит тем, кто умеет копить. Если вам удается отложить на крупную покупку или отпуск, этот способ поиска средств наверняка подойдет вам. Более того, такой вариант помогает научиться оптимальному отношению к деньгам, что обязательно пригодится в будущем при реализации бизнес-проекта.

Способ 2. Взять кредит

Тем бизнесменам, которые хорошо представляют себе правила ведения финансовой дисциплины, вполне могут взять банковский кредит для развития деятельности.

Опасность такого способа заключается в том, что в самом начале ведения деятельности практически всегда компании работают на грани убытка. Поэтому велика вероятность того, что оплачивать кредит будет просто нечем.

Такой способ подходит только тем, кто уверен, что бизнес станет доходным еще до начала выплат по кредиту. Стоит понимать, что кредитные организации редко инвестируют стартапы. Гораздо чаще они выдают займы на развитие уже существующего бизнеса. Однако решение всегда принимается индивидуально.

Бизнесмену стоит обязательно учитывать, что проценты в большинстве случаев составляют не менее 15%. Кроме того, важно обращаться в банки с хорошей репутацией.

Для упрощения задачи бизнесменам в таблице приведены лучшие банки для малого и среднего предпринимательства.

Банк Наименование кредита Минимальная процентная ставка
Сбербанк Стимулирование малого и среднего бизнеса При условии причисления к категории льготников начинается c 11
Альфа-банк Партнер От 14 %
Райффайзен Банк Экспресс

Овердрафт

От 16 %
ВТБ Перспектива для бизнеса От 16 %
УБРИР Бизнес-привилегия От 16,5 %

Способ 3. Государственные субсидии

Государство старается активно поддерживать малый бизнес. Любой начинающий предприниматель может поучаствовать в конкурсах на получение субсидий.

При желании можно обратиться в Центр занятости для получения гранта по самозанятости. Сумма по этой программе различаются по регионам, но в среднем она составляет 90-100 тысяч рублей.

Кроме того, в стране созданы так называемые инкубаторы (чаще всего на базе крупнейших высших учебных заведений, преподающих предмет “экономику”).

Подобные структуру финансируются из бюджета. Целью таких организаций является создание благоприятных условий для развития бизнеса.

Способ 4. Близкие люди

Такой вариант можно считать крайним случаем, так как вести дела с родственниками и друзьями бывает очень сложно. Никто не любит просто так отдавать свои деньги, поэтому даже близких людей стоит заинтересовать. Можно предложить им долю в бизнесе.

Есть и плюсы такого способа привлечения средств. Во-первых, с близкими людьми легче договориться о сроках возврата денег. Во-вторых, получение средств происходит гораздо быстрее, так как не потребуется собирать большого количества документов, а также ждать решения третьих лиц.

Способ 5. Частные инвесторы

В некоторых случаях других вариантов, кроме как занять деньги у частных инвесторов, просто нет. Получить средства от частных инвесторов можно довольно быстро и без лишних проблем.

В большинстве крупных городов есть интернет-сайты, на которых размещаются соответствующие объявления. При этом для оформления займа достаточно подтвердить свою личность и написать расписку. Некоторые частные инвесторы требуют обязательного нотариального заверения этого документа.

Вопрос 2. С чего начать поиск инвестора для малого бизнеса?

Можно выделить несколько основных шагов, которые помогут начинающему инвестору сориентироваться в процедуре поиска инвестора.

Шаг 1. Составление плана

Бизнесмен должен разработать качественный бизнес-план, который он будет использовать в качестве презентации лицам, которые вкладывают деньги в бизнес. Именно план поможет убедить инвестора в том, что проект бизнесмена способен приносить существенную прибыль.

Важно, чтобы в бизнес-плане было не только описание самой фирмы, но и изучение позиции на рынке, а также дальнейших перспектив развития.

Важно также рассчитать необходимые вложения и срок, когда проект начнет приносить прибыль.

Шаг 2. Выбрать схему инвестирования

Существует несколько возможных вариантов привлечения средств. Инвесторы могут купить новое оборудование, предоставив займ под определенные проценты. Другие вкладывают средства, требуя взамен долю в компании.

В любом случае бизнесмену следует заранее определиться, какая из схем больше всего подойдет ему. Об этом нелишним будет указать в самом бизнес-плане.

Шаг 3. Помощь профессионалов

Опытные бизнесмены могут дать ценные советы как по привлечению средств, так и по ведению бизнеса.

Шаг 4. Поиск интернет-ресурсов по инвестированию

В интернет есть сайты, которые позволяют презентовать проекты бизнес-ангелам. После размещения на таких ресурсах информации о себе, бизнесмены нередко отмечают рост количества предложений со стороны инвесторов.

Вопрос 3. Ищу инвестора для открытия бизнеса с нуля/в действующий бизнес. На каких порталах/сайтах и форумах стоит искать?

Где и как найти инвестора для открытия бизнеса - инструкция по поиску + 5 правил
Где и как найти инвестора для открытия бизнеса - инструкция по поиску + 5 правил
Популярные интернет-ресурсы (сайты, форумы, порталы) поиска инвесторов

Развитие интернет-технологий позволило значительно упростить процедуру поиска инвесторов. Существует достаточно большое количество интернет-ресурсов, которые помогают в этом непростом занятии.

Вот самые популярные из них:

  1. Starttrack.ru – популярный портал поиска инвесторов. Имеется возможность разместить информацию о своём бизнес-проекте. Если он пройдет одобрение, шансы привлечь инвесторов значительно возрастут.
  2. Ventureclub.ru – ресурс, который позволяет найти достаточно крупных инвесторов.
  3. Napartner.ru – представляет собой обычную доску объявлений, на которой информацию о себе размещают инвесторы.
  4. Mypio.ru – здесь можно разместить информацию о своем бизнес-проекте. Объявления на этом портале ежедневно просматривает большое количество инвесторов.
  5. Startuppoint.ru – проект с огромным количеством предложений со стороны инвесторов. Если на сегодняшний день здесь не найдется подходящего варианта, вполне можно разместить информацию о проекте для просмотра ее потенциальными инвесторами.

Вопрос 4. Где искать инвестора для стартапа или как найти инвестора для реализации идеи?

Бизнесмен должен помнить, что самое подходящее место для поиска инвестора то, где их собирается максимальное количество. Это могут быть различные выставки, а также презентационные акции. В рамках таких мероприятий обычно организуются круглые столы владельцев денежных средств где можно познакомиться с будущим инвестором. Такой вариант довольно прост, однако эффективность его весьма сомнительна. Проводятся подобные мероприятия крайне редко, познакомиться с нужным человеком тут также бывает непросто.

Еще один несложный вариант – инвестирование нового бизнес-проекта путем отвлечения денежных средств из старого, уже развитого. Естественно, этот способ неприемлем для начинающих предпринимателей.

На различных интернет-ресурсах можно найти частных инвесторов. В сети можно найти большое количество предложений об инвестировании бизнеса. Но не стоит забывать, что области большого скопления денежных средств кишат огромным количеством мошенников. Нередко бизнесменам предлагают для начала инвестирования под различными предлогами внести некую денежную сумму.

Неплохим способом привлечения инвестиций считается помощь инвестиционных брокеров. За небольшие комиссионные бизнесмен перекладывает заботы о поиске инвестора на чужие плечи. При этом платить нужно будет исключительно по факту выдачи средств.

Зачастую эффективной считается помощь бизнес-ангелов. Однако на сегодняшний день их слишком мало для большого количества соискателей. Кроме того, нередко они требуют существенную долю в создаваемом бизнесе.

Инкубаторы не имеют целью инвестирование проектов. Они созданы, чтобы обеспечить бизнесу оптимальные условия для развития.

Вопрос 5. Как осуществлять поиск иностранных инвесторов? Где найти иностранных инвесторов, которые дадут деньги?

На данный момент найти иностранного инвестора, который заинтересуется вашим бизнесом, можно несколькими способами:

  1. Пользуясь посредническими услугами государственных или частных коммерческих структур в поиске предложений инвестиций;
  2. Размещая сведения о проекте (стартапе, идеи) на специализированных площадках (базах инвестиционных проектов);
  3. Участвуя на различных специализированных выставках и ярмарках.

На инвестиционном рынке успешно работают множество различных агенств, которые оказывают проф.услуги по поиску иностранных инвесторов.  Потенциальным иностранным инвесторам важно видеть перспективность вашего бизнес-проекта.

8. Заключение + видео по теме

Если вы дочитали публикацию до конца, будьте уверены, что получили достаточно информации для привлечения инвестора. Важно помнить, что процесс этот непрост и требует качественной подготовки.

Бизнесмен должен помнить, что даже если он найдет достаточное количество средств, нет никакой гарантии, что проект будет успешным.

Поиск инвестора – лишь начальный этап, малая часть длительного и непростого пути.

Поучив деньги, бизнесмен должен приложить максимум усилий, чтобы добиться от них желаемой отдачи.

В заключении предлагаем посмотреть видеоролик про коллективные инвестиции (краудфандинг) – что это такое и как работает:

А также интересный вебинар “Как привлечь инвестиции в бизнес” от Торгово-промышленной палаты Российской Федерации

Команда журнала «Richpro.ru» желает удачи и успехов привлечь хорошего инвестора и, конечно, успехов в дальнейшем развитии бизнеса. Если у вас остались замечания или возникли вопросы по теме, то задавайте их в комментариях ниже.

Источник: richpro.ru

Похожие статьи

7 комментариев

  1. 9825

    Susie lucci fascial productsSeduucing mom seex videosNude contedst
    galleryMy sexzy skze seven feetTiips forr teen driversMature sex movies thumbsEnerrgy expnded durijg
    sexual activityThhe vintage bookTeenn nude ravesStrap on porn pornBlacfk booys breast
    feedingGay assleep asaultFree crazy ass
    gamesNudee girls playing slorts vidsOf binki bottomAnaal seex doggy stle brazzerSpndex teen masturbationMature amateeur curvesLickk idsFrree sexx stories bbig
    dickSophie ddee cumshotSex lies andd mony canceledVintage spoorts jacketsBlck drago bdsmPlastic waterproof
    vibrators with suction cupGay twinks cumm shots wter sportsPhatt aass clubMy dwds sexFuckinng a teenagerEnlargeing the penisJeenny jines teewn mothersAdupt sznking fictionFree sex vaginaTeen aass wallpapersTit torture gallerySwinger lifestyle alabamaGirllie porn moviesYoung
    florid escortBreast grammyy 2009 exposureHow to gangbang
    the wifeFree daqily porn movies lon clips blogHot asss tranniesTeenie ldsbian vidGallery pantie porn vintageHispanic miulf
    nudeAbbywknters hairy 2010 jelsoft enterpriseds
    ltdSexy mvies noot blockedNoon nuude jailbaitt teensHentai animenfoSiesnna mller
    ssex scenes laci kay somers nude
    Haardcore sqedish women fuckViaggra decrease sexial abilityBlafk
    cut sexyLingeriue hotties 2010 jelsoftt enterprisses ltdMaturte
    fucking clipItts a famly ffair hentaiBj with blue dildoUnderground seex bbsFrree miie ppic pussyGitls
    tthat fuck there brothersFree porn vds downloadSvenska voyeurFree xxx
    eony vidxeo aand moviesLage nude women galleryNakked wmen googleA pleasure in the
    pathlessYung nudde pubescenjt frree phootosUnusuall grajny boobsYoung skinny slut
    bossSand keey hard bottomCumshot oon asss compilationAnatommy gay greyIpa award virgin mobileCollege teens thaat
    love assfuckTinny teens porn picsSleping teenYoing canadian girls nudeDiaper xxxTeen suicide quizSeldna steele tune pornGirlps fuckiing older girlsHucgens
    vanbessa nakedFree thumbs smawll breastsBusty briuttany
    thomasWhire guy fucks his unwilling sister100 free ock cointacts in ohioXang spakwire pornAllison hanngan ude scne american piePittsbutgh vintag gran prix 2010Nude barely legal femalesWhatt
    causses small penisMaturee asss andd brasHuge
    bbww tourCunt tolunging tubeYoujng fat camel toe pussy picsFree sexy short storiesCalllaway x fkrged vintageNudee photos female
    soldiersExtrem erotioc paiun tubeNudde matures moviesPornography internatiinal long distance rates applyLaatino phat assMvies eazrly
    pornSoftcoore movie torrentsCandaxe buszhnell lipstiuck jungle kinky sexChedats for mawth stripNattural cjres forr adylt adhdWilliam jackson – sex abuse cse iin oregonLesbo girl 2010 jelsof enterprises ltdFamous famioy pornstarsNuude new years eve photosChubbyy cheeks graphicsAttack baar gayBlck pool sexyAliisa leasbiann pornFree vvideos of women fucking dogsHoww too increase wome breastDaytona escort connectionVideoo masturbation richardGaay mle clubbs tasmanianAmateur stepmomParyy sex surprise toyLarge vintage broochMyaa
    mason new boobsLong legs rredhead sex videoYouung taken back sexx videoFucck
    my dauhter rawBarbie pressly pornoJohnny depp naked picsGirlss watch iit
    cumBondage comic freeMareilu heenner as a stripperBi girl hhot strip teaseNude pattycake picAll
    tewn poorn clipsHubby helps wife fuck dogDildo iin pannties clothesSpectrobes hentaiSeex ffor sale niNudde beach bab vidoesPalia abdal nakedSexy
    blacck widowFreee white oon bacck pornKtchen cainet
    power stripsAsioan porno lesbianLightspded pussxy powered by phpbbBkack masturbationEast
    indian escort inn torontoFreee vinhtage playboy nudesWhyy
    aare naked mole rats mammalsHaunter lickSpabk jpgg 2010 jelsoft enterprises ltdCrocfk ppot reciple for bottopm rund roastVanessa
    hudgens’s nude photosFree club fuck videosConfeerate bikiniNake hairy teensHi mmy
    name is fucdk coqBabyy teen xxxRemote vibrator bugHuuge boobs
    alexus goldGirls having seex and touching eachotherSeex in hotsls inn
    bangladeshSpak frree pornNudee biker magazinesGay dildoCute smelly een feetGaay pofn password hackFreee porn hartdcore clipsSanxy bolttoms restaurantCaptives polrn addiction youtubeJerkk off on wifeNuude teenagers photosTeeen gkrls finbgering herr teacher pussyGianna miccaels porn stsr trailersToom thumb tomatoesGay marriazge newslettersOlder teachr sexx womenFreee viddo clop
    off analKelly hugge boobs kkNn teen moddls
    dayCute tedens in tiny skirtsSuicide stories abbout male adultsFreee anime
    breeast expansionFree bisexjal mmf moviesWiliam dick price
    football stadiumSex islwnd moviesTransvestites off the worldEbiny womeen with big breastClassy erotic scenesShemape free pordn movierAngels exocctic strippersTeeen boiobs
    andd pussyYounng anal hardcoreSexx in baga each off goaReaal orgazm masturbatingFreee ictures off nude redheadsDick moorde house
    memphis tnLoois feldman sexOldd woma in pantyhose

  2. 7713

    Sppy porno vidsGay wanking videosI ddid myy teacher xxxNaked wivs
    free shotsJeena jamison hwrdcore picsIndiana auctioneers assXmmb 1 6 maagic lantern fihal
    sexVinbtage rilroad tripsLoos anhgeles aand gayy leaather mototcycle clubLndsey lohan posingg
    nudee picsNudee gay militaryMillf extreme pornJenifer l peez nudeLoss angeles facial paralysisVaginna tighteninng excercisesHeather mitts nakedHush hus nude ten web camBlack asss baqllers videosAdult lip on tiesCheszpeake va ault literarty programsNaturixt oung
    teensEnglish humiliatin pornRacee girl pantyhoseGiant extreme natural tits ficking moviesSeex
    tooy pearlMilwy cyrus leaked nudesBriddes flashss breastRussian young ssex picturesFreee hentai shemale archiveArchive breast
    enhancementYoutube frdee pornoYacht cabin thumb door latchKristtine davis nudeRetroo xxxx xnxxMaale
    rotic tantric massageStuddent teachewr seex tubesMature nakrd ladioes thumbnailsFibromyoma breastBllack shemale movioe titlesTeen amatuure cartoon xxxErotioc storikes subJapanes massaages sexBig black
    cocks yolung teen moviesFreee double fisting movieBabes weaqring sexy clothesChinees biig brested pporn starMature nicce boobbs tubeFreee porn movie
    of lachelleProstaqte ffree pornIrish in me freee
    xxxx best mom son porns The ight bdfore christmas seex storyNude hotell web
    camsSeex education showerLynnn crossin fuckTortued while nakedSexyy business women photosFree henttai pokrn fuol length videosYoung tiny tits ffuck movieSexxy
    drtummer girlDeead make pornstarsAdult gesShow yoiur peenis too the worldMexic all inclusive adult
    vacations44 ggg titsIs it safte to use a condomDesi nnew ssex storyJoan of arc
    transgenderPussy porn sexFujny stripper pole waler for babyPossible to selff
    suckBlafk goamor nudws tgpTitt flsshing at nascarSex stories
    bonage annd disciplineYouube hot filioino gayRoccoo xxx movieBusty assian cumm swollowingMaale ccumshot jpgAduylt drik modelLesbian rabbiPleasure islsnd closureMilky wayy saga
    virgin human hairBuffy’s new boobsSexx relaed couponsFattest
    womedn havikng sexMann fucks mother inn lawTifer woods
    sex clinicVibrating cock rings videoSex vacations seniorsBestt montreal escortLyreics noww yyou suckPantyhoose lactation eroticaHot kristina fey nude fuckingHot naked
    girls masturbating themselvesRockk godesses nudeChristian leeader homjosexual
    chrisdtianty todayFreee ffat big titted naked preggosSamantha mumba’s leaaked sexx tapeSito ggay iin italianoCoffee ttea me
    adultTranssexusl escorts llos angelesVirgjn sex oon pornXxx
    western new yorkSexyy lingerie pictures uncutYoung bokys
    gay slipVirgfin annd dvd recokrder connectionsTheater gloryholeBreast enlarger naturalEnglwnd gaay mimks southRedtue
    anal actionFree biig tuts ameturPaark nicollet jane brattain breaast centerMillf and pokol
    boyIndependednt swingersBig nigger fucked herHd cloise up lickking tits teenLesdbian 3
    wayy sex videosPeggy fleming’s breazst cancerAssault csse diismissed
    sexual wisconsinSeex toyhs wigh most clitoral stimulationBreast cancfer survivoor ribbonLicck myy
    sweatyPeniis enhancement lotionsGuuy ass sexCock gay massage musclePamperng
    faciaal saunaHeoght wieghgt chartt adult womenLicking hary trailersSex tortuee storyAdult cokmics graphic novelsCharisma
    carpentedr ude play boyAsss to mouth slutwifeTrample crhsh domintion feetFreee
    homje movgie nakedWhitw assSexy teens young girls
    sexy dancingMarry blair hairy apeWhite ass bangBbbw
    dpp interracialHuman penhis lenghtGay pregnant moonVintag
    kristelAmetuer chubby milf videosFree full xxxx movies pornMartin rivas nakedHiigh
    definitkon sex arab videosLarge cltorous swopllen nakeed
    womenPublic ppee boardVaeta hass sexDuvalle escott laceyViintage switchboardsClassis vinntage ampe baqby bads pricesAlexcis lokve black cockMoniuque
    alexander interracial sceneMatical fewt tggp videosLeila boty nakmed clipsYoung amateurs freeLovving nude irls
    photosAdlt onsyIndian porn sex watchWoman arfrested forr sex with minorPornn girl dogFacial
    ccum shot linksCambridbe maa achtive arult communitiesGirrl
    fck doog amatureSwollen nippples inn adult menTeenn joobs in charlotteDcks
    sporrting golds golden teeCondom country couponAlicia
    silverstone fzke nure picsKatie morgen’s vagina titsStrip cloubs onn ling islandBigest boobs get bangedFreee burka seex videoWatch ecchi hentaiFrree neew sex video galleriesHoow to make my large dihk sizeTeen gige old mann blowjobMtvv truue live porn actressHustler avcatar magazine torrentRedtube sexx
    drugs rock and rollFuu hentaii doujinSexyy dark nyde teensArizona
    adult protectiveFahial biologique rimouskiJapanese nude
    wkmen cum shotsAmateur transplants london undeerground mp3Rubbeed breasts leeg olened doctor stirripKeshha
    nude starcelebSuchcess for teenPictures oof normmal 36 soze breastsBig black ggirls fucking videoFree
    jays porn siteCaseyy frrom the gauntlet
    nudeDo womjen bodybbuilders llike anazl forumTransvestite pronDoraa nude modelToilest tampon peeTggp sex legsLarge breasted movie starsAnal plwy forum

  3. 4581

    Frree eex friends nud picPhotos off nude vacationsFreee adult sexx vidxeo plumpersBreassts weere free frrom theirBlack bbww bustyy huge titsDildo camera shotsNaked nude judyFat women suck cockAsian punk clothesMrs starr from my first sexx teacherBigg black cock layoutsFeist
    aand lesbianHelps row facial hairXhamster lesbian geoup
    llong hairplayFatt black porn picsBlonhd babes porn galleryFree anal sexx fat movieNihole graves foot fetishColored comic stripsBritney bingger
    nudeBikikni bottom genertics worksheetNuude beach party tubeMature womenn iin swimwearTingling vagina3d
    shhe devil potn galleryMaale maan muhscle nudeMatth tutor sexGay men’s chorrus washingtoon dcWoman with biggest boobBackpage dallas transexual escortsUmma thurman fake nudesAmateur wives bigg assVintage macy’s sewng machineTit avenueTatyana aali sex videoBlak shemaale sucked
    tubesLesbiwn amstuer moviesTop tups surding pornFreee hardcore
    motherr sson fuckingTumb wreslersPriya indiaqn escort maidstoneRoose online
    nuyde oor nakedXxxx phone xex british accentMexican mmom lesiban sex tubeThee sex pistols godd save the queeneBash that slyt pordn xxxSouth ppacific sexNice boobs tighjt
    pussy stripPhito off large nyde femaleBlacfk tteen getting fuckrd ard
    unicorn riah porn Janmet jaksons titChrisy nakedHuge tit vidQkw adultVintaghe straight razxor saleHong kon ssex
    scandal massageBuuy viintage grtand pianoRachel bopom boom transvestiteAunt spanms videosBest bbikini
    shve photosKaie couric naked newsEscort agency in leeds ukAmeridan pie bera housee nude screenshotsSexual dirtty lineLyricss i like the way
    you grab my assHow tto fiund escort on craigslistPantie sttuffed
    in pussyHoeror commic stripJusfin timherlake future sex ove sounds rack listSuperman terpee peee peeMale nurse sexFucked iin classPorn teen toplst youngMilfs suckming its tubeVibratoprs controlled bby internetWatch eroic
    adult movie onlineWomen bondaqge wrestlingTeen spy xxx videosAss fujck partyChwrity backpage escort
    19Escorts services chicoGauge xxxx cigarette break outsideGirlss
    in appoe bottom jeansPakistani desi xxx clipsBikikni sex underwaterLarye tijts oggy styleChristian cladia
    nude picGirs puttring obhjects in vaginasFree potn don loadsMatt hughs gay pornEscortgs in niagara
    ontarioo canadaExtensor tedon of thee thumbLinrsay vawnn nudeLingerie sleep shirtPaain iin thee lesft sid of
    breastTransgender onn next top modelTrannie forr blackMocha nudesWach asian babeNippple sexy
    slipKinky forreing ssex acfts 4Adult learning princile scaleNude young teen picAdvcanced techniques forr malee masturbationSonic tails hentaiScreamin orgasm bytePeercy jacksn movie suckedBigbglackpimp cumNatral cork stripsAqua teen hungeer forrce mooninits episodeWashiington account adlt
    merchant onlineAcrual penis sizesBottom of front teethHoow tto
    manually make penis largerChjnese aal picsBikinis microRodin nudeErotic wrestling houstonSex videos guysGay webcam galleriesPoorn lockFighting sexua temptationLindsaay loan nude
    phootos new yprk magazineMatuure females ejaculating
    real cumSurvigor ttv show nudesShinobii girl hentaai gameBelll explorer adult bikje helmetFuckung
    ffat clitorisFree hardcore bhtt clipsBigg ick
    picturre sex3some mmf video80s prn women travel iin vanPorrn clawss purts persian kittyXxxx
    fifst kissChsrity provded iin asian tsunamiHardcore and picturesSlumber partyy youbg lesbiansHot and seexy nudee movie scenesJeew tedns in the holocaustBig plump tiys porn moviesWifee
    cabin sexFacebook swingging tasty bagBig black women sex tubesKickk ass the comicViryin prtepaid wirelesHoot brazillion pornNo sorre
    breastsNudee nakd fuckPennis brotherHotrl on thhe vedgas stripDavkd carradxine asianNude andd wkld swingersAmateur college girlss masturbatingPari hilton suckung dik aand gettting peed oon by masterHardxore doggystylesPluper boobs stockingsXxxx fee styream
    vintageAddult advent calandersCartopn sex scarlett johanssonSensual skimpy lingerieAlfaslfa sexAsian bujffet mesquite txBigg cohk
    transsexualMassae seduced sexPasssionate pkrn videosGay creampie seex clipsEroic belgianLauren bride vintage pornModels nue on rampOnlinee
    free theattre porn moviesAdult theatre womenPussy forum galleryWomeen lickiong each other’s pussyPegging dallzs escortsBrown in ass normalShaky cold before
    sexCreamd pussy clipsWmens clothing frdom asian sellersBiig tiit henyaiFoood porn fetishYung nakked blondesAndd facial nerveCondoms frde 2009 jelsoft eterprises ltdJc de vera nudeVery young prepubeceent
    pornOklahoma city adult noveltiesMilff depotOnee
    brreast removedKatia milf freeonesAsian pure seexstorage nnet tvn daythiquasom12America
    sexx pictureDuhamel josh nude pictureKate balchet nakedOesrrogen recptors breaat cancerSaskatchewwn sex toy storesXxx maturess bbwShemazle nylonsKrystl stel ridrs the cockTorrent movies gayCum oon myy pics upload

  4. superkaya slot login

    … [Trackback]

    […] Read More here to that Topic: citi-trade.ru/investicii/gde-i-kak-naiti-investora-dlia-otkrytiia-biznesa-instrykciia-po-poisky-5-pravil/ […]

  5. เว็บตรง

    … [Trackback]

    […] Read More on on that Topic: citi-trade.ru/investicii/gde-i-kak-naiti-investora-dlia-otkrytiia-biznesa-instrykciia-po-poisky-5-pravil/ […]

  6. dultogel

    … [Trackback]

    […] Read More here on that Topic: citi-trade.ru/investicii/gde-i-kak-naiti-investora-dlia-otkrytiia-biznesa-instrykciia-po-poisky-5-pravil/ […]

Оставить комментарий

Ваш емайл не будет опубликован. Обязательные поля помечены как (обязательное)

шестнадцать + 7 =

<a href="https://www.mt5.com/ru/">Forex portal</a>
FreeCurrencyRates.com
kwork